Renda Fixa – Alternativas de Investimentos

Três exemplos de possíveis investimentos

Abaixo listamos três exemplos de renda fixa no exterior para você que busca alocar parte dos seus recursos de forma global e buscam por menores oscilações na sua carteira.

Lembramos que não se trata de uma recomendação de investimento, mas apenas a apresentação de alguns exemplos de opções de renda fixa disponíveis na NYSE e NASDAQ.

SHV – iShares Short Treasury Bond ETF

Este ETF oferece exposição a títulos de dívida de curto prazo do governo americano – são títulos com vencimento de menos de 1 ano. Dado o menor prazo de vencimento dos títulos de sua carteira ele tende a apresentar uma menor variabilidade (oscilações), ao mesmo tempo que tende a oferecer uma remuneração mais comedida e atrelada a taxa de juros básica referencial da economia americana.

Esse é um investimento para quem busca manutenção do capital investido num momento de incerteza. Dado que o foco desse investimento não é a rentabilidade, mas sim a manutenção do capital investido, o prazo de investimento vai até o momento em que o investidor se sinta confortável para buscar alternativas mais rentáveis.

O fundo apresenta um mix de diferentes títulos, mas todos respeitando a política de vencimentos curtos, ou seja, até 12 meses. Atualmente cerca de 10% dos recursos do fundo estão aplicados em caixa e o resto dividido entre T-Notes e T-Bills do governo americano.

Riscos:

• Ele pode apresentar desvios significativos do seu benchmark devido à sua composição.
• Aumento agudo das taxas de juros americanas.
• Forte elevação da inflação que sobressai a rentabilidade dos títulos de curto prazo.

Saiba mais em: iShares Short Treasury Bond ETF¹

AGG – iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

Este ETF oferece ampla exposição a títulos de grau de investimento dos EUA, tornando o AGG um ativo interessante para qualquer investidor que queira construir uma carteira diversificada de longo prazo, bem como um uma alternativa atraente para investidores que estejam retirando o seu dinheiro do mercado de ações, caso vislumbrem uma queda das bolsas de valores.

Além do AGG incluir em seu portfólio centenas de títulos individuais, as suas alocações mais significativas em MBS e Treasuries apresentaram resultados positivos nos últimos anos, com um retorno menos volátil que o GOVT (um ETF comparável). Este ativo possui uma duration de 3,95, pagou cupom de 2,3% a.a. e o expense ratio é de 0,04% a.a.

Riscos:

• Ele pode apresentar desvios significativos do seu benchmark devido à sua composição.
• Aumento agudo das taxas de juros americanas.
• Aumento dos spreads dos ativos alocados.

Saiba mais em: iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF²

LQD  – iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF

Este ETF é a opção mais popular para investidores que buscam ganhar exposição a títulos corporativos (de empresas) com elevado grau de investimento e assim obter retornos acima dos títulos de renda fixa do governo norte-americano.

Além do LQD ser um ativo muito útil para quem está construindo uma carteira de longo prazo, a sua exposição a títulos corporativos de rating AAA até BBB pode oferecer rendimentos atraentes sem riscos excessivos. Este ativo possui uma duration de 8,46, pagou cupom de 3,7% a.a. e o expense ratio é de 0,14% a.a.

Riscos:

• Inadimplência em alguns títulos que compõem a carteira.
• Elevação de taxa de juros também pode afetar negativamente o desempenho do ativo.
• Como o ETF investe em títulos corporativos, a elevação dos spreads corporativos afeta negativamente o desempenho do ativo.

Saiba mais em: iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETFs³